第七章 金融知識(shí)

　　考試目的

　　本部分的考試目的是測(cè)試應(yīng)考人員對(duì)金融的基本概念，金融工具的特征、種類(lèi)以及幾種主要的金融工具，貨幣體系和貨幣政策等的了解、熟悉和掌握程度。

　　考試內(nèi)容

　　第一節(jié) 金融概述

　　一、金融的概念

　　二、貨幣

　　三、信用

　?。ㄒ唬┬庞玫母拍?/p>

　　（二）信用形式

　　1．商業(yè)信用

　　2．銀行信用

　　3．國(guó)家信用

　　4．消費(fèi)信用

　　5．民間信用

　　四、金融活動(dòng)

　　（一）直接融資

　?。ǘ╅g接融資

　　五、金融工具

　?。ㄒ唬┙鹑诠ぞ叩囊话闾卣?/p>

　　（二）金融工具的種類(lèi)

　?。ㄈ追N主要的金融工具

　　1．本票

　　2．匯票

　　3．支票

　　4．信用卡

　　5．銀行券

　　6．大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　7．債券和股票

　　第二節(jié) 金融體系

　　一、金融體系概述

　?。ㄒ唬┙鹑隗w系的概念

　?。ǘ┪覈?guó)的金融體系

　　二、中央銀行

　　（一）中央銀行的性質(zhì)

　?。ǘ┲醒脬y行的職能

　　1．發(fā)行的銀行

　　2．銀行的銀行

　　3．國(guó)家的銀行

　　三、商業(yè)銀行

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行的性質(zhì)

　　（二）商業(yè)銀行的職能

　　1．充當(dāng)信用中介

　　2．變貨幣收入為貨幣資本

　　3．充當(dāng)支付中介

　　4．創(chuàng)造派生存款和信用流通工具

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行的類(lèi)型和組織

　　1．商業(yè)銀行的類(lèi)型

　　2．商業(yè)銀行的外部組織形式

　　3．商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)

　　四、政策性銀行

　?。ㄒ唬┱咝糟y行的特征

　　（二）政策性銀行的種類(lèi)

　　五、非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　（一）非銀行金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行的區(qū)別

　?。ǘ┲饕姆倾y行金融機(jī)構(gòu)

　　（三）我國(guó)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　六、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　第三節(jié) 貨幣體系與貨幣政策

　　一、貨幣供層次

　　二、中國(guó)的貨幣體系

　　（一）貨幣的發(fā)行

　?。ǘ┴泿诺牧魍?/p>

　　（三）貨幣流通的管理

　　三、通貨膨脹與通貨緊縮

　　（一）通貨膨脹的含義和類(lèi)型

　?。ǘ┩ㄘ浥蛎浀恼{(diào)控

　?。ㄈ┩ㄘ浘o縮的含義

　?。ㄋ模?span style="FONT-SIZE: 10.5pt; COLOR: black; FONT-FAMILY: 宋體; mso-bidi-font-family: 'Times New Roman'; mso-font-kerning: 1.0pt; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: ZH-CN; mso-bidi-language: AR-SA">抑制通貨緊縮的對(duì)策

　　四、貨幣政策及貨幣政策工具

　?。ㄒ唬┴泿耪吣繕?biāo)

　　1．終極目標(biāo)

　　2．中間目標(biāo)

　　（二）貨幣政策工具

　　1．一般性貨幣政策工具

　　2．選擇性貨幣政策工具

　　3．補(bǔ)充性貨幣政策工具

　　第四節(jié) 金融業(yè)務(wù)

　　一、商業(yè)銀行負(fù)債賬戶(hù)

　　（一）銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用

　　1．基本存款賬戶(hù)

　　2．一般存款賬戶(hù)

　　3．專(zhuān)用存款賬戶(hù)

　　4．臨時(shí)存款賬戶(hù)

　?。ǘ┐婵顦I(yè)務(wù)

　　1．對(duì)公存款業(yè)務(wù)

　　2．儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)

　　（三）利息和利率

　　二、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　（一）貸款的種類(lèi)

　?。ǘ┵J款的期限

　?。ㄈ┵J款程序

　?。ㄋ模┵J款的審查

　　三、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

　　（一）結(jié)算類(lèi)中間業(yè)務(wù)

　?。ǘ?dān)保型中間業(yè)務(wù)

　　（三）融資型中間業(yè)務(wù)

　　1．融資租賃業(yè)務(wù)

　　2．融資租賃的特征

　　3．融資租賃的形式

　?。ㄋ模┕芾硇椭虚g業(yè)務(wù)

　　（五）衍生金融工具業(yè)務(wù)

　?。┢渌虚g業(yè)務(wù)

　　四、金融信托投資業(yè)務(wù)

　?。ㄒ唬┬磐械穆毮?/p>

　?。ǘ┬磐械男再|(zhì)

　　1．財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移性

　　2．財(cái)產(chǎn)核算的他主性

　　3．收益分配的實(shí)績(jī)性

　?。ㄈ┪覈?guó)信托業(yè)務(wù)的范圍

　　第五節(jié) 金融市場(chǎng)

　　一、金融市場(chǎng)的含義、要素和分類(lèi)

　　（一）金融市場(chǎng)的含義

　?。ǘ┙鹑谑袌?chǎng)的構(gòu)成要素

　　1．金融市場(chǎng)交易的主體（即參與者）

　　2．金融市場(chǎng)交易的客體（即貨幣資金）

　　3．金融市場(chǎng)交易的媒介（即金融工具，亦稱(chēng)為金融性商品）

　　4．金融市場(chǎng)交易的價(jià)格（即利息率）

　　5．金融市場(chǎng)交易的管理、組織形式與交易方式

　　（三）金融市場(chǎng)的分類(lèi)

　　二、短期資金市場(chǎng)

　　（一）短期資金市場(chǎng)的含義和特點(diǎn)

　?。ǘ┒唐谫Y金市場(chǎng)的構(gòu)成

　　1．同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　2．票據(jù)市場(chǎng)

　　3．大額可轉(zhuǎn)讓定期存款單市場(chǎng)

　　4．短期債券市場(chǎng)

　　5．購(gòu)回協(xié)議市場(chǎng)

　　三、長(zhǎng)期資金市場(chǎng)

　　四、外匯市場(chǎng)

　　（一）外匯市場(chǎng)的含義

　?。ǘ┩鈪R市場(chǎng)的作用

　?。ㄈ┩鈪R市場(chǎng)的參與者

　　（四）外匯市場(chǎng)上外匯交易方式

　?。ㄎ澹┪覈?guó)的外匯市場(chǎng)

　　五、黃金市場(chǎng)

　　第六節(jié) 房地產(chǎn)金融

　　一、房地產(chǎn)金融的概念

　　二、房地產(chǎn)金融的分類(lèi)

　?。ㄒ唬┱咝苑康禺a(chǎn)金融和自營(yíng)性房地產(chǎn)金融

　?。ǘ┲苯臃康禺a(chǎn)金融和間接房地產(chǎn)金融

　?。ㄈ┬庞梅趴詈蛽?dān)保放款

　　（四）銀行的房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)

　　三、房地產(chǎn)金融的特點(diǎn)

　　（一）集中性

　?。ǘ┵Y金周轉(zhuǎn)期長(zhǎng)

　　（三）資金運(yùn)動(dòng)固定性

　?。ㄋ模┵Y金增值性

　　（五）風(fēng)險(xiǎn)性

　　考試要求

　　1．掌握金融的概念；

　　2．了解貨幣；

　　3．掌握信用；

　　4．熟悉金融活動(dòng)；

　　5．熟悉金融工具；

　　6．了解金融體系概述；

　　7．熟悉中央銀行；

　　8．熟悉商業(yè)銀行；

　　9．了解政策性銀行；

　　10．熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)；

　　11．了解銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；

　　12．了解貨幣供給層次；

　　13．了解中國(guó)的貨幣體系；

　　14．掌握通貨膨脹；

　　15．掌握通貨緊縮；

　　16．掌握貨幣政策及貨幣政策工具；

　　17．熟悉金融業(yè)務(wù)；

　　18．熟悉金融市場(chǎng)的含義；

　　19．熟悉金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素；

　　20．掌握金融市場(chǎng)的分類(lèi)；

　　21．熟悉短期資金市場(chǎng)；

　　22．熟悉長(zhǎng)期資金市場(chǎng)；

　　23．熟悉外匯市場(chǎng)；

　　24．了解黃金市場(chǎng)；

　　25．掌握房地產(chǎn)金融。

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