摘要：本文首先闡述了建筑工程項目和風(fēng)險管理的特征，然后析剖了工程項目建設(shè)的風(fēng)險因素辯識和市場經(jīng)濟條件下建筑工程項目風(fēng)險的特點，最后探討了建筑工程項目風(fēng)險控制的對策。

　　當前，隨著我國市場經(jīng)濟體制的逐步完善，建筑工程的招投標已在全國全面推行，并逐步走上制度化、規(guī)范化、科學(xué)化、法制化的軌道，建筑工程項目的市場競爭日趨激烈，其風(fēng)險也日益引起各界人們的重視。開展建筑工程項目的風(fēng)險分析與管理，將風(fēng)險控制在最低限度，已成為保證建筑工程項目的成功、創(chuàng)造最大效益的重要前提之一。

　　建筑工程項目的特點和風(fēng)險管理

       建筑工程項目的特點建筑工程項目是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有以下幾個特點：

　　有特定的對象，可以是橋、房子、飛機場等實物，也包括建設(shè)可行性報告、設(shè)計圖紙，實物模型、建筑規(guī)范等。

　　要受經(jīng)濟與法律約束。任何建筑工程項目要在一定投資資金，質(zhì)量要求，作業(yè)空間下完成目標任務(wù)，使項目參與各方滿意，并且項目進展過程中要遵守相關(guān)性建設(shè)法規(guī)和安全規(guī)范。

　　具有一次性和不可逆性。建筑工程項目的前期策劃項目批準、設(shè)計規(guī)劃、施工監(jiān)理、投入使用都具有單一性，一旦實施難以改變。

　　具有復(fù)雜性與系統(tǒng)性。建筑工程項目需要設(shè)計方、監(jiān)理人員、施工單位，業(yè)主、項目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝通協(xié)調(diào)過程很復(fù)雜。

　　存在風(fēng)險。項目實施的整個過程充滿風(fēng)險，風(fēng)險指項目系統(tǒng)中不確定因素，對建筑工程項目的實施運行產(chǎn)生壞的影響使其達不到預(yù)定目標的內(nèi)外干擾困素，它包括政治、法律、市場、自然、建造、設(shè)計技術(shù)運營等風(fēng)險。

　　風(fēng)險管理

       風(fēng)險管理是指在項目風(fēng)險發(fā)生之前，建筑工程項目參與各方，包括發(fā)包方承包方和勘察設(shè)計、監(jiān)理、咨詢方在項目的籌劃，勘查設(shè)計，工程施工及竣工后使用各階段對可能導(dǎo)致項目延期、成本增加、降低項目質(zhì)量和安全性能甚至導(dǎo)致項目失敗的因素進行識別，分析、評價并采取防范措施的過程。它包括：

　　風(fēng)險識別和分析。要確定風(fēng)險的種類，并且分析引起風(fēng)險的原因。

　　風(fēng)險評價。評價風(fēng)險發(fā)生的概率和時間以及破壞程度。

　　風(fēng)險對策。包括風(fēng)險回避策略（在建筑工程項目的風(fēng)險大大超過了項目建設(shè)的承受能力，無法盈利時，應(yīng)主動撒出或放棄項目或者改變項目目標）、風(fēng)險減輕策略（降低風(fēng)險發(fā)生的概率及減少風(fēng)險的不利程度，提高風(fēng)險 利潤的期望值，使風(fēng)險緩解到可以接受的水平）、風(fēng)險分散和轉(zhuǎn)移策略（通過增加風(fēng)險單位把風(fēng)險轉(zhuǎn)移到項目以外的某些實體，以減輕總體風(fēng)險的壓力，達到共同分擔風(fēng)險的目的，如尋求擔保和保險）、風(fēng)險自留籌略（比較成本和收益后主動承擔風(fēng)險，并積極采取應(yīng)急措施減少風(fēng)險帶來的不利影響，如提取預(yù)備金）。

　　風(fēng)險控制。主要貫穿在項目的進度、成本、質(zhì)量和合同控制等過程中，包括風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警。

　　工程項目建設(shè)中的風(fēng)險因素辯識

       建筑工程項目的風(fēng)險因素辯識是指對工程項目建設(shè)中可能產(chǎn)生風(fēng)險的因素所進行的歸類和細化的工作。一般工程項目的風(fēng)險可以分為五大類，并可以細化為若干個因素。

　　社會環(huán)境風(fēng)險。它是指由于國際、國內(nèi)的政治、經(jīng)濟技術(shù)的波動（如戰(zhàn)爭、內(nèi)亂、政權(quán)更迭、政策的變化、外匯匯率的漲落等），或者由于自然界產(chǎn)生的災(zāi)害（如地震、洪水等）而給工程項目建設(shè)帶來的風(fēng)險。這一類風(fēng)險屬于大環(huán)境下的自然風(fēng)險，一般是致命的，幾乎無法彌補的風(fēng)險。

　　經(jīng)濟風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設(shè)相關(guān)的經(jīng)濟因素（例如價格、稅收、工資等）的變化，而給工程項目建設(shè)帶來的風(fēng)險。

　　技術(shù)風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設(shè)相關(guān)的技術(shù)因素（例如工程設(shè)計的質(zhì)量水平、設(shè)備的功能指標、各項說明書文件編制水平等）的變化，而給工程項目建設(shè)帶來的風(fēng)險。

　　公共關(guān)系風(fēng)險。它是指由于與工程項目建設(shè)相關(guān)的各種內(nèi)部（例如工程項目建設(shè)單位的各層次、類別、各部門的人員）、外部（例如工程項目的各主管部門、各子承包商、各同行業(yè)等）關(guān)系的變化，而給工程項目建設(shè)帶來的風(fēng)險。

　　管理風(fēng)險。它是指由于工程項目建設(shè)的管理職能與管理對象（例如管理組織、領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)、管理計劃）等因素的變化，給工程項目建設(shè)帶來的風(fēng)險。

　　以上風(fēng)險的分類并不是唯一的，應(yīng)該根據(jù)具體工程項目的實際情況進行確切地因素辯識。

　　市場經(jīng)濟條件下建筑工程項目風(fēng)險的特點在市場經(jīng)濟條件下，不確定因素眾多，許多建筑工程項目（如三峽工程等）規(guī)模宏大、投資巨大、影響深遠，因而所面臨的風(fēng)險種類繁多，各種風(fēng)險之間的相互關(guān)系錯蹤復(fù)雜。其風(fēng)險具有如下特點。

　　風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性風(fēng)險不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在無時不有的。

　　某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，就可以發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律，可以用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法來計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

　　風(fēng)險的可變性。這是指在項目的整個壽命過程中，隨著項目的進行，有些風(fēng)險會得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險，尤其是大型項目中，由于風(fēng)險因素眾多，風(fēng)險的可變性更加明顯。

　　風(fēng)險的多樣性和多層次性。大型項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使大型項目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣，而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜，各風(fēng)險因素之問與外界因素交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。

　　建筑工程項目風(fēng)險的控制．1風(fēng)險的合理分配建筑工程項目風(fēng)險是時刻存在的，這些風(fēng)險必須在項目參加者（包括投資者、業(yè)主、項目管理者、承包商、供應(yīng)商等）之間進行合理的分配，只有每個參加者都有一定的風(fēng)險責任，他才有對項目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的風(fēng)險分配才能調(diào)動各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風(fēng)險要遵循以下幾個原則進行：

　　從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果不承擔任何風(fēng)險， 則他也就沒有任何責任，當然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒有任何風(fēng)險責任，但承包商會千方百計的增加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構(gòu)成的整體效益；若采用承包商要承擔全部的風(fēng)險，為防備風(fēng)險，承包商必然會提高要價，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔風(fēng)險將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方面承擔相應(yīng)的風(fēng)險責任，通過風(fēng)險的分解以加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制，實現(xiàn)雙盈。

　　公平合理，責、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責任和權(quán)利應(yīng)是平衡的：有承擔風(fēng)險的責任，也要給承擔者以控制和處理的權(quán)力，如果已掌有某些權(quán)利，同樣也要承擔相應(yīng)的風(fēng)險責任；二是風(fēng)險與機會盡可能對等：對于風(fēng)險的承擔者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機會收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔風(fēng)險；三是承擔風(fēng)險的可能性和合理性：風(fēng)險承擔者應(yīng)該擁有措施的時間、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔風(fēng)險。

　　符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險責任，比較公平合理。

　　常用的風(fēng)險對策權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目。這在項目決策中就應(yīng)該提高警惕，對于那些可能明確導(dǎo)致虧損的項目就應(yīng)該放棄，而對于某些風(fēng)險超過自己承擔能力，并且成功把握不大的項目也應(yīng)該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險對策。

　　采取先進的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案，進行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施。對管理的項目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實施過程中實行嚴密的控制，加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。

　　購買保險或要求對方擔保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險。對于一些無法排除的風(fēng)險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險，可要求對方出具擔保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具的擔保，履約保函以及預(yù)付款保函等。

　　提出合理的風(fēng)險保證金。這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準備，在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。

　　采取合作方式共同承擔風(fēng)險。因為大部分項目都是多個企業(yè)或部門共同合作，則必然有風(fēng)險的分擔，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險能力強、信譽好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險的方案，必須通過合同明確。

　　采取二次經(jīng)營的策略。即對業(yè)主在工程項目施工過程中提出的每一項要求和變動在積極配合做好的同時力求業(yè)主能夠書面確認，以控制風(fēng)險的發(fā)生。

　　在工程實施中進行全面的風(fēng)險控制強風(fēng)險的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實施過程中，要不斷收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風(fēng)險的前奏信號，以便更好底準備和采取有效的風(fēng)險對策，以對抗可能發(fā)生的風(fēng)險。

　　在風(fēng)險發(fā)生階段，及時采取措施以控制風(fēng)險的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險的有效辦法。

　　在風(fēng)險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計劃保證完成預(yù)期的目標，以防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機會對已發(fā)生和還有可能發(fā)生的風(fēng)險進行良好的控制，并爭取獲得風(fēng)險賠償，如向保險單位、風(fēng)險責任者提出索賠，以盡可能地減少風(fēng)險的損失。